关于我们
澳洲 理财 私募 基金 澳洲 基金 对冲 基金 基金 公司 澳洲 投资 移民 投资 移民 固定 收益 投资 房产 投资 策略 澳洲 移民 打 新股 股票 投資 種類 最新 投资 种类 美股
壹禾财富联合50多年的行业经验，致力于为客户提供量身定做的专业财富管理建议。壹禾财富致力于以客户为先，从客户的立场出发，为客户提供各类本地金融投资产品的专业筛选及综合配置。
我们的使命是为各行各业的人提供优质、量身定做的专业财务建议。我们的服务不仅仅是那些针对高净值人群，我们认为向客户提供优质的服务本身就是我们存在的价值，客户的反馈是我们前进的动力，我们不断地努力，持续改进我们的服务并希望可以让每一个客户有所收获。
专业团队
壹禾财富专家小组涵盖广泛的行业专门知识，包括会计、信贷、投资、养老金、税务、基金产品等多个方面。我们的理财师和客户经理直接与我们的客户和我们的专家小组合作，以确保我们的客户以合理有效的方式实现财务目标。
澳洲保险 | 人寿保险 | 伤残保险 | 重大疾病保险 | 收入保险 | 关键人士保险
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个人/家庭/企业风险管理服务
在住房遭遇洪水却没有购买住房保险的情况下，在我们追尾豪车却没有购买车险的情况下，我们都深知此类意外可以给我们带来怎样的梦魇。但是，当提及生活保障，我们中的很多人显然都没有做好准备。
是您的汽车，房产，生意更加重要，还是您自己和家人更加重要？一旦出现意外或疾病，对您的生活，家庭和生意造成影响和冲击，您的后备方案是什么?
人寿和永久伤残保险
Life & TPD
在意外或疾病造成死亡或永远无法工作的情况下，保险公司向受益人支付一次性的赔偿。可用来偿还贷款和债务，确保孩子教育和家人的生活不受影响。可选择自己或使用养老金购买。
重大疾病保险
Trauma
在发生特定疾病时可获得的一次性赔偿，用于医疗支出或替代性收入。重疾保险保障范围的事件通常包括癌症、中风、心脏病或其他重大健康事件（老年痴呆症、硬化症和重度糖尿病等）
收入保险
Income Protection
因疾病或受伤而无法工作时，可获得按月支付的赔偿，确保投保人的现金流稳定。对于企业的经营者，收入保险可以为企业运营的固定成本提供保障，如人工、租金等。
我们的工作流程
01
初始信息收集
我们会了解您的现状，确定您的短期和长期财务目标。向您解释我们的工作方式，以确保最终的建议和方案基于您的需求和最佳利益。
02
制定策略
我们会根据您的现状和具体诉求，帮助您定制投资、保险、税务、资产保全等相关策略。通过我们的专业顾问团体，为您找到最佳解决方案。
03
执行选择的策略
根据您的选择，我们会协助您执行相关财务方案。从建立养老金，设立家庭信托，到搭建投资平台、选择投资产品。我们为您提供全方位服务。
04
定期评估调整
随着时间的推移，您的财务目标、个人情况可能会有所改变。我们会定期审阅您的财务规划，并根据您的需要及时调整。
注册金融策划师 - Gavin Liu
竭诚为您服务
-
曾在本地财务办公室FAG任职6年，担任资深理财师职位，服务过澳洲上市企业G4S和罗兰的澳洲董事会成员
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2015年获得澳洲金融规划协会颁发的CFP®资格证书
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2016，2017年连续获得"年度最佳理财师"称号
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澳洲持证理财师 （执照号AR: 1000254）
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自2019年以来，担任优越365专家顾问
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2020年，入选澳中商圈，2020澳洲IP60人
Gavin （Chang） Liu 有超过10年的财富管理经验，持有注册金融策划师执照（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® ）。
我们的团队
我们创立壹禾财富是因为 一直关注人与文化。我们认为，当您处理好这两个方面时，其他一切都会迎刃而解。
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已经购买了私人医疗保险，
是否还需要购买个人保险？
医疗保险属于报销型保险，用来报销医院治疗产生的医疗费用，受保人本身拿不到钱。而个人保险能够保障受保人在面临死亡，疾病，伤残或无法工作等风险时，获得一笔赔偿款项，得到经济帮助，用于偿还债务、传承财产、保障未来现金流等生活需求。无论个人还是家庭，如果想获得全面的保障，仅有医保是远远不够的。
我们的合作伙伴
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我需要哪些保险？
大多数人对保险有着各自不同的看法。有人需要全面的保障来保护自己的财富和家庭而其他人可能只需要部分的保障即可。您财务规划中保险的承保范围需要依据您的个人需求进行量身定制。在计算您的保险需求并评估对您重要的事项时，以下问题可能有用。
• 有无任何负债？如有，是什么负债？
• 如果我过早去世，我们的家人该如何支付房贷？
• 如果我生病或受伤，我是否有能力支付12个月的账单？
• 如果我的另一半生病/受伤/去世，会带来什么样的影响？
• 目前我的养老基金中涵盖什么样的保险？实际承保范围是什么？
• 我家属的必需支出如吃、穿、交通等是多少？
• 如果我的收入突然减少或者没了收入来源，我将如何支付子女的教育费用和其他费用？
• 如果您去世（或受伤）并且您目前的保险不足以还清债务和满足家属的各项开支，您的
家人和配偶会变得什么样子？她们要如何才能应对？
我们的工作流程
01
初始信息收集
我们会了解您的现状，确定您的短期和长期财务目标。向您解释我们的工作方式，以确保最终的建议和方案基于您的需求和最佳利益。
02
制定策略
我们会根据您的现状和具体诉求，帮助您定制投资、保险、税务 、资产保全等相关策略。通过我们的专业顾问团体，为您找到最佳解决方案。
03
执行选择的策略
根据您的选择，我们会协助您执行相关财务方案。从建立养老金，设立家庭信托，到搭建投资平台、选择投资产品。我们为您提供全方位服务。
04
定期评估调整
随着时间的推移，您的财务目标、个人情况可能会有所改变。我们会定期审阅您的财务规划，并根据您的需要及时调整。
壹禾财富客户反馈
“壹禾财富专业性很强，之前对投资理财的概念很模糊，对这方面欠缺相应的意识。Gavin非常耐心的和我讲解，制定计划，一切都井井有条。谢谢Gavin不厌其烦地解答我的各种问题！ ”
- Christie Wen
“自从2009年我带着家人搬到澳洲以来，Gavin一直是我在投资理财方面非常信赖的朋友。感谢Gavin，一直为我们提供专业的理财服务，您的努力是最值得赞赏的！ ”
- Yuan Gao
“之前一直没有在澳洲理财，偶然间听朋友提到了Gavin，找了他了解了相应情况，现在觉得真应该早点找到他。非常感谢Gavin在我比较困惑的时候，耐心帮助我，非常值得信任的公司！ ”
- Cheryl Li
“Gavin是一个勤奋，诚实和专业的理财专家。 他知识渊博，值得信赖，有进取心，善良且乐于助人，并且对澳洲的投资市场有深入的了解。如果你也有理财上的问题，我相信Gavin会是最佳的咨询人选 ”
- Eva He
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我们的团队很乐意回答您可能有的任何问题。
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