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澳大利亚央行12月议息会议简评 - RBA议息会议结果:维持现金利率不变

05 Dec 2023



十二月澳大利亚储备银行(RBA)决定维持现金利率不变,当前现金利率为4.35%。由于1月份RBA没有安排会议,所以我们至少在2月前,不用担心进一步的加息。

在本次议息会议中,RBA行长米歇尔·布洛克(Michele Bullock)再次强调:"将通货膨胀在合理时间内恢复到目标水平(2~3%)仍然是RBA的首要任务。" 这意味着如果12月通胀数据出现反弹,明年2月仍存在加息的可能。


截止至发稿前,澳元兑美元出现小幅下跌,从66.12美分下降到65.76美分。澳股200指数在议息决策公布后有小略有上涨至7,056.30点。



通胀数据回落,保持政策不变符合市场预期


最新的澳大利亚的通货膨胀和零售数据均有所下降,为央行本周保持现金利率不变提供了支持。澳大利亚统计局(ABS)上周三公布的数据显示,截至10月,其月度消费者价格指数(CPI)上升4.9%,较上月的5.6%有明显下降,低于5.2%上涨预期。


澳大利亚零售销售在10月下降0.2%,低于0.2%的增长预期,同时逆转了9月份的0.9%增幅。经济指标的疲软为央行暂停加息提供了正当理由。


高通胀高利率,导致实际澳洲家庭可支配收入和家庭储蓄率出现了30年以来最大的下降,数据显示澳洲家庭正在透支储蓄来维持当前的消费。(见下图)



近期经济学家Callam Pickering在采访中表示“目前的消费动态是不可持续的,只需劳动力市场条件发生微小变化或人口增长减缓,就可能使家庭部门陷入困境。”


澳大利亚的房地产市场由涨转跌


同时可见自11月起,悉尼和墨尔本的房价已经开始下跌,与此同时拍卖清算率也在下降。(见下图)目前已经有一些行业人士声称“澳联储RBA持续的加息已经压倒了人口增长所带来的红利,澳大利亚房地产市场正面临着可能超过两位数的价格调整。”



CoreLogic的研究总监Tim Lawless在上周末表示“随着悉尼房价在11月末出现了负增长,我们可能会看到悉尼效仿墨尔本。房价或在12月有所稳定或轻微反弹,一直延续到1月初。”

同时他表示最新的加息暴露了买家需求的脆弱性。买家的借款能力进一步减弱,购买情绪降至更低,而贷款也更加紧缩。但与此同时,在需求相当脆弱的情况下,市场中总体广告库存量确以超过过去五年的平均水平。这代表着澳洲房地产市场正在经历一个新的拐点,房价增长的速度变得更加多元化,但总体上趋弱。


这种观点也得到了澳大利亚金融服务公司(AMP)首席经济学家Shane Oliver的认同。


他表示“悉尼和墨尔本的房价下降速度超过预期,除非发生的降息,否则房价反弹将迅速接近尾声,并预测未来12个月澳洲房价将下跌3%至5%。”


我们应该如何应对?


随着利率的上涨,市场风险的逐渐提高,抵押贷款持有者需要更加关注家庭的现金流情况,确保有足够的现金流维持日常生活、避免落入债务陷阱。投资人也需要更加谨慎,关注相关资产表现情况,及时调整投资配置以应对市场风险。


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